Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Ответственность за мошенничество с материнским капиталом.». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
В махинациях с материнским капиталом субъектами правонарушения выступает весь круг лиц, участвующий в преступлении:
- владельцы сертификатов на мат.капитал;
- риэлторы, выступающие посредниками в сделках купли-продажи недвижимости за комиссионное вознаграждение;
- врачи, оформляющие фиктивные справки о рождении ребенка;
- должностные лица микрофинансовых организаций, выдающие займы под приобретение недвижимости, возврат которого производится за счет средств мат.капитала;
- посредники, осуществляющие поиск женщин для участия в преступных схемах;
- прочие лица — сотрудники Пенсионных фондов, органов ЗАГС, органов опеки и попечительства.
Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.
Объективной стороной является хищение государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.
Субъективной же стороной данного преступления можно квалифицировать осознанное желание распорядится суммой субсидии без целевого назначения — у владельцев сертификата и злостный умысел организаторов мошеннических схем получить денежные средства из государственного бюджета, привлекая к этому владельцев сертификата.
Таким образом, наказание за мошенничество с маткапиталом может быть таким же суровым, как и, к примеру, за кражу, нанесение вреда здоровью потерпевшего. В связи с этим не рекомендуется проводить махинации с сертификатом, поскольку подобные преступления уполномоченные органы выявляют быстро.
Маткапиталы выдаются уже около 12 лет, преступные схемы за эти годы были досконально изучены представителями и ПФР, и ОВД. Прокуратура проверяет подозрительные сделки, а в ПФР каждый год проводятся проверки сертификатов. Все объявления об обналичивании сертификатов прямо указывают на мошенничество и будущие проблемы с законодательством.
Перед оформлением материнского капитала работники Фонда в обязательном порядке информируют граждан о возможных последствиях, ожидающих их за мошенничество с материнским капиталом. Поэтому после, если по факту выявленных махинаций будет возбуждено уголовное дело, гражданину не удастся сослаться на незнание Закона и его действия ко всему прочему будут расцениваться, как умышленные (отягчающее обстоятельство).
Поэтому не стоит рассчитывать на то, что работники прокуратуры, которые ежегодно осуществляют доскональную проверку всех операций с материнским капиталом, “проглядят” именно ваш случай.
Настолько рекомендуется воздержаться от всяческих афер с материнским капиталом и получить его на законных основаниях. Так, легально получить капитал можно на следующие цели:
- Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, частного дома, земельного участка, доли в строительстве, ремонт нынешнего жилья;
- Оплата образования (дошкольного, школьного, высшего) ребенка (до двадцатипятилетнего возраста), который получит его на территории Российской Федерации;
- Перечисление средств капитала в счет будущей пенсии матери;
- Покупка оборудования для детей, имеющих степень инвалидности, до трех лет;
Получение капитала гражданами, не имеющими на это права
Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.
Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.
Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.
Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:
- Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
- Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.
Суть вопроса и проблематики
Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):
- женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
- женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
- мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.
Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:
- их направление на улучшение жилищных условий: приобретение помещения, имеющего статус жилого;
- проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
- погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
- использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
Обналичивание средств
На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.
Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.
Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:
- сбор большого количества документов;
- сложность процедуры оформления;
- длительность процесса реализации денежных средств.
Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!
Обналичку денег можно осуществить таким образом:
- приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
- фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.
Как могут наказать за запрещенное государством обналичивание
Учитывая то, что обналичивание стало наиболее распространенным способом мошенничества по отношению к выдаваемым государством денежным средствам, его случаи чаще всего рассматриваются в судах. Зависимо от сложности ситуации, размера выведенных сумм, наличия отягощающих или смягчающих обстоятельств могут применяться такие варианты наказания за обналичивание материнского капитала:
- штраф. Его размеры исчисляются сотнями тысяч рублей. Также величина штрафа может определяться общей суммой доходов мошенника за период до одного года;
- обязательные работы. Продолжительность способна достигать 360 часов;
- исправительные работы. До года и больше;
- ограничение свободы на период от нескольких месяцев до двух лет.
Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.
Чаще всего используются следующие схемы:
- Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата. Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
- Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.
Получение капитала гражданами, не имеющими на это права
Относительно новая мошенническая схема получения средств материнского капитала, основной которой является подделка документа, свидетельствующего о рождении ребенка. После поддельный документ передается в органы ЗАГС, который на основании него изготавливает уже настоящее свидетельство о рождении ребенка.
Далее мошеннические лица идут в Пенсионный фонд, подают туда фиктивные документы и получают настоящий сертификат, подтверждающий право на получение средств государственной поддержки.
Но даже если мошенническую сделку с фальсификацией документов маткапитала для Пенсионного фонда всё же удалось провернуть, велика вероятность того, что впоследствии она всё равно будет раскрыта. В этом случае к уголовной ответственности будет привлечен не только владелец сертификата, но и его сообщники.
Если вам стала известная информация о махинациях с материнским сертификатом, то стоит:
- Обратиться в полицию с соответствующим заявлением;
- Обратиться в судебную инстанцию с целью признания недействительности сделки.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».
Получение наличных денежных средств
Если раньше владельцы сертификатов могли рассчитывать на частичное обналичивание материнского капитала, то сегодня, в 2019 году, сделать это, с точки действующего законодательства, невозможно. Наложение подобного запрета на обналичивание средств капитала обусловлено ростом случаев мошеннического оборота гос. пособий.
А с тех пор, как обналичивать средства стало невозможно, случаи успешного использования мошеннически схем уменьшились в разы.
Сегодня все «передвижения» материнской государственной поддержки контролируются работниками Пенсионного фонда РФ и проводятся исключительно безналичным путем. Так, покупая квартиру или погашая ипотечную задолженность, необходимая денежная сумма переводится на счет продавца или банка только безналичным путем.
Сложности с обналичиванием материнского капитала для злоумышленников на сегодняшний день создают:
- Внушительный перечень необходимой документации;
- Многоступенчатая процедура оформления;
- Затяжной характер реализации средств капитала.
Чаще мошенникам удается уговорить молодых родителей передать им наличные средства капитала, обманным путем принудив их воспользоваться своими услугами, без которых, по их словам, получить деньги и вовсе не представляется возможным. Размер комиссии при этом нередко составляет до 70% от общей суммы положенной материнской выплаты.
Получить наличные средства материнского капитала обманным путем аферисты пытаются одним из следующих способов:
- Покупка недвижимого объекта по намеренно завышенному ценнику;
- Поддельная покупка недвижимости у знакомых или родственников.
Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.
- В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
- Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.
- Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.
Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.
Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.
При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.
За какие действия также могут привлечь к ответственности
Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:
- Незаконно получить право на эту субсидию.
- Подделывать документы, связанные с ней.
- Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.
В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.
За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:
- Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
- Поддельным документам.
- Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
- Благодаря информации о мнимых сделках.
При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.
Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.
Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:
- оформляет на себя чужого ребенка;
- предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
- скрывает, что был лишен родительских прав.
Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.
К самым распространенным можно отнести:
- ипотека;
- получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
- обналичивание средств;
- должностные преступления.
Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.
Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.
Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.
Мошенничество с ипотечным займом, который оформляется на основании материнского капитала, используемого как первичный взнос, считается одним из самых распространенных способов получить наличные денежные средства.
Чаще всего используются следующие схемы:
- Заключение договора с работником банковской организации, уполномоченного за выдачу ипотечных кредитов. Важно, банковский сотрудник был в близких отношениях со злоумышленником, был его другом, хорошим знакомым или доброжелательным соседом. Помимо этого он должен иметь доступ к выводу и обналичиванию денежных средств банка. Для того, чтобы совершить фиктивную сделку, банковский работник должен составить поддельный договор на покупку квартиры, которой на самом деле не существует. После он с другим перечнем необходимой документации передается в Пенсионный фонд, который на основании их перечисляет денежные средства материнского капитала на указанный банковский счет владельца сертификата. Поскольку проверить существование того или иного объекта недвижимости на сегодняшний день в России невозможно, вероятность раскрытия данной преступной схемы весьма маловероятна;
- Оформление поддельного договора на покупку недвижимого объекта с собственником, являющегося подставным лицом. Довольно часто покупка жилого объекта осуществляется на основании фиктивного договора за действительную его стоимость. Банк, выдающий кредит, одобряет кредитный заём, собственнику продающегося объекта недвижимости переводится на счет необходимая денежная сумма, после она обналичивается, долг по ипотеке закрывается, остаток капитала передается его законным владельцам с вычетом оговоренных процентов.